12月14日，琅琊支行召开2017年11-12月份案防分析会暨外部案件警示会，全面分析当前内外部案防形势，对年末收官安全保卫工作进行部署。支行班子成员，各营业网点、部室主要负责人参加会议。何玉琴副行长主持会议。

     会上，蒋传杰副行长带领大家共同学习了省行安全风险提示《关于亳州涡北支行自助区发生犯罪分子抢劫客户情况风险提示》（2017年第2期），并就落实年末安全保卫制度，做好人防、技防、物防提出工作要求。

     四个网点负责人围绕近2个月来重点风险事件、运管检查、远程授权和员工异常行为排查等方面做了重点分析，明确了防控中存在的问题，并提出了具体整改措施。

     三位分管行长从各自分管的工作强调：正值年末收官之际，要做好服务、营销和安全保卫工作，并提出进一步提升思想重视程度，确保各项制度及细节的落实到位。

     万瑞文行长作了重要讲话。万行长结合琅琊行案防工作实际提出了几点要求：

      一是持续加强内部管理。从今年开展的几项监管部门和行内检查中发现，由于平时思想松懈，导致检查中还是发现不少问题。因此，我们应从中汲取深刻教训，各级管理人员要带头主动学习贯彻国家法律法规和我行的各项规章制度，在执行过程中，要认真对待，不搞形式，不走过场，做到经得起任何监管部门或上级行的各项检查。

     二是持续加强重点领域和关键环节风险防范。一要抓信贷业务的风险管理。要坚持严格核查贸易背景的真实性，严防假按揭，即加强对假合同、假首付、假手续、假身份等虚假贷款的排查；二要抓运营风险管理。特别是对预留印鉴建立与变更、客户信息变更、银企对账等业务环节的风险管理；三要继续完善理财产品销售和“一专双录”环节管理，进一步规范销售行为；四要加大信用卡分期付款的风险管理。积极采取催收、报案、诉讼、重组、核销等多种措施，加大银行卡不良的处置力度，努力将不良控制在预期范围。

      三是加强网点现场管理。现在有的网点因为大堂经理转岗，大堂管理出现缺位现象。因此，各网点的大堂值班经理要明晰自己的岗位职责，严格按照《营业网点现场管理工作手册》的管理规定，本着“独立客观、风险导向、过程控制、服务客户”的原则，不仅是对业务运营质量进行管理控制，还要对整个网点大堂服务进行全方位管理，不断提高网点运营质量、业务处理效率和客户满意度，严防声誉风险。

     四是持续开展员工异常行为排查工作。四季度，支行按照市行的统一部署，针对参与民间集资、担保、飞单销售、经商办企业、大额透支逾期、涉讼等13种异常行为开展了员工互排、下排上等问卷调查。下一步，还要进一步完善和落实《员工异常行为排查工作实施方案》，发挥网点、部门负责人的职责。充分利用各种工具，持续对各种异常行为进行排查。

     五是加强岁末年初安全保卫工作。一要对第五轮安全巡查中暴露的问题进行认真整改落实；二要按照制度规定和市行统一部署，深入开展日常安全检查；三要持续加强外部欺诈风险的防范。一方面柜面人员要高度警惕，另一方面要加强保安人员的巡查力度，不给诈骗分子利用我行营业网点实施欺诈的机会，为经营活动营造一个和谐的环境。

     万行长最后强调：案防工作永远在路上，岁末年初是业务发展高峰期，同时也是案件易发期，希望各位负责人在发展业务的同时，严格执行内控案防新要求，持续保持清醒头脑和案件防范的高压态势，继续采取强有力措施，持之以恒推进内控案防工作，确保实现全年案防工作零案件、零重大事故的目标，为明年一季度旺季营销打好安全基础。

      会上还传达了12月14日，滁州分行召开的“工迎新春”零售业务旺季营销竞赛推进会会议精神。