2019年7月30日，中午即将下班时，客户覃某携带身份证到来安农商行汊河支行办理个人储蓄卡，经柜面人员询问，该客户系外地人员，在本地务工，办理个人储蓄卡方便生活，经核实确系本人有效证件。其后客户又拿出本地某装饰城业主营业执照照片及该店铺经营照片，申请办理个人商户收款二维码，声称系受经营业主委托办理，该客户与营业执照并非同一人，听闻需要上门核实情况，该客户便离开。后经该行员工实地核实，经营业主并不认识该人员，不存在授权办理相关业务。

2019年7月31日中午，客户李某、覃某、张某三人分别前来办理业务，情形与覃某如出一辙，引起该行员工高度警觉，经过核实，均系虚假委托办理收款二维码等业务，涉嫌从事洗钱、诈骗等行为，与当地公安部门核查，上述四人均系有案底或有关涉案人员。

来安农商行高度重视上述情况，已将上述四人详细身份信息、开立的账户信息等向相关部门进行上报，同时向公安部门备案，进一步提高风险意识，按照“了解你的客户”的要求，严格风险识别，避免出现风险隐患。（王伟强）