滁州市银行业协会

    工行滁州分行在“学规定、守纪律、防风险、保安全、促发展”学习教育活动中，通过对《员工违规行为处理规定》（2017年版）组织培训学习、对经营管理中存在的风险隐患和薄弱环节进行自查整改、组织测验和督导检查等形式对员工掌握《处理规定》情况进行评估验收，确保每一教育环节扎实推进，提高了教育效果。

    一是加强组织领导与动员部署。2月10日，该行纪委召开专题工作会议，传达学习省行《“学规定、守纪律、防风险、保安全、促发展”学习教育活动方案》相关通知要求，研究部署本行实施方案，随后制定下发了《滁州分行“学规定、守纪律、防风险、保安全、促发展”学习教育活动实施方案》，成立了学习教育活动领导小组。3月23日，市行召开专题会议对学习教育活动进行再动员、再部署。通报了第一阶段学习教育活动的开展情况和存在的问题，并对下阶段工作进行了重点提示。各支行根据上级行及市分行要求，召开动员会，向辖属员工传达市行学习教育活动实施方案精神，对教育活动的目的、各阶段工作安排提出了具体要求。多次利用行务会、网点晨会、周例会大力宣传，积极营造学习氛围，迅速在辖内掀起学习热潮。

    二是落实培训和学习。及时转发《员工违规行为处理规定（2017年版）解读》PPT课件，统一下发《处理规定》手册，，做到人手一册。举办了一期由各支行行长、纪检监察员、综合业务部负责人、网点负责人和机关部室正副总经理参加的“学规定、守纪律、防风险、保安全、促发展”专题培训班，再次对《员工违规行为处理规定》（2017年版）进行详细解读,着重讲解了责任人界定、管理人员切实履职等相关内容，提示提醒全员要远离高压线，杜绝违规行为。6月中旬与人力资源部、内控合规部联合举办一期《员工违规行为处理规定（2017年版）》及问答网络培训班，进一步提升员工依法合规意识与责任意识。各支行和市行各部门采取了学、查、改相结合的方式组织开展了多种形式的宣传、教育活动。学习形式主要是以集中学习为主，员工自学为辅，利用行务会、专题会、网点晨会、周三例会、案防分析会等会议组织员工全面系统地学习《处理规定》，强调学教结合的方式，使员工了解和掌握新修订规定中处理种类、方式、后果、情节界定、量纪标准、责任追究层级等内容以及具体条款的变化，知道什么事能做、什么事不能做、哪些是高压线、做了有什么后果。

    三是认真组织自查和落实整改。及时下发通知部署各支行、市行各部门开展第二阶段“开展自查与整改落实”工作，要求对照《处理规定》，通过对近年来总、省行相关通报及员工身边发生的典型案例进行深入剖析，督促引导员工对履行职责是否到位、制度规定是否落实、业务操作是否合规等方面进行自查，并进行认真整改。对属于制度建设、产品设计等层面的问题，应提出完善意见和建议，促进规章制度和操作流程落实到位。各支行、市行各部门认真布置落实，结合工作岗位，筛选日常工作可能涉及业务类型的规定条款，根据条款内容，开展有针对性的梳理自查，同时结合“十大重点领域和关键环节”专项整治、综合整治专项治理和日常员工异常行为排查等工作，扎实开展宣传、讲解、分析和排查，对照处理规定，梳理风险点，边查边改。并按规定上报了自查整改报告。

    四是结合专项活动深入推进。教育活动中，市分行有关部室相继组织开展了一系列的专项活动，进一步加强全行对制度的学习和落实。内控合规部开展了内控合规“执行强化年”主题活动，同时牵头开展“十大重点领域和关键环节”风险专项治理和银监会部署的“三违反”、“三套利”、“四不当”和“市场乱象”综合整治专项治理。运行管理部开展了“学制度、固基础，抓落地、强执行”主题活动，对各支行、网点在制度执行和问题整改及时性等方面进行强化和提高。各支行也将《处理规定》的学习和专项排查工作有机结合。利用学习成果指导专项活动的开展。各支行在组织学习时，结合排查重点，如：参与经商投资办企业、非法集资和民间借贷、飞单、违规担保、个贷和信用卡透支逾期等，针对专业条款，逐条逐项落实在专项治理自查自纠工作中。

    五是督导检查认真总结。学习教育活动中，市行纪委书记和监察室主任多次深入支行督导检查学习教育活动的组织落实情况，调阅支行和网点的活动学习材料、培训学习记录，和支行班子成员、纪检监察员、部门和网点负责人现场座谈交流，了解各支行学习教育活动的开展情况。各支行和市行各部门按照上级行要求，将学习活动与实际岗位紧密结合起来，以专业条线为纲，以网点和专业人员为目，纲举目张，学习活动覆盖到所有网点和全体员工、各项业务和各操作流程，做到全覆盖、全检查、全整改、全提高，做到全员学习并签字确认。

    通过分阶段、按步骤扎实开展学习教育活动，全行员工的依法合规意识明显增强，责任意识、风险防范和自我保护意识不断提升。运行风险事件数量大幅下降，总体运行水平在全省保持较好位次，实现了全行各项业务安全稳定运行目标。（徐德红）