工行滁州凤阳支行根据省银监局《中国银监会安徽监管局办公室关于做好防范和处置非法集资有关工作的通知》(皖银监办发〔2018〕142号)要求和市分行布置有关活动方案，围绕“警惕高利诱惑，远离非法集资”活动主题，结合实际深入扎实地开展活动，努力做到组织到位、责任到位、措施到位，推动防非工作有效落实，确保活动取得实效。

一、注重教育，强调“红线”。

    凤阳支行班子一贯重视案件防范工作及员工行为动态管理，把防非工作列入今年三季度学习教育重点和日常排查工作重点，利用行务会、案件防范分析会、周三学习教育日、网点晨会等多种形式认真做好宣传教育与引导，集体学习重温《中国工商银行员工行为禁止规定》、《新时期十大禁令》和“以案说纪 以案说规”《警示教育工作简报》等典型案例分析，认清违规组织或参与非法集资、民间借贷，充当掮客为民间借贷牵线搭桥具有哪些表现，抓住影子银行及交叉金融产品风险这个重点，教育每一位员工都认识到非法集资的危害性，使得员工知道约束自己行为规范，牢固树立法律规章“红线”意识，自觉远离非法集资。

    二、加强宣教，营造氛围。

    根据银保监会要求，组织利用多种渠道播放银保监会3部防范非法集资公益广告片，进一步扩大加强本行的投资者教育工作，利用融e联、微信、网点LED屏、电视等多种宣传平台加强公益片的宣传推广，使“警惕高利诱惑，远离非法集资”的观念深入人心，切实提高社会公众风险防范各责任自担意识，从源头上防范非法集资。结合滁州市银监分局、当地县人民银行布置的“普及金融知识万里行”活动计划，该支行积极布置落实三个营业网点通过网点LED显示屏滚动播放宣传标语，选择的宣传标语有：“远离非法集资，拒绝高利诱惑；天上不会掉馅饼，一夜暴富是陷阱；抵制高息集资诱惑，理性选择投资渠道；非法集资不受法律保护，参与非法集资风险自担。”同时提前制作了远离非法集资，拒绝高利诱惑宣传横幅。统一印刷或领取的防范非法集资宣传折页，布置摆放在网点业务宣传展架上，并要求员工随时根据客户需求给予散发、宣传。各网点的电视屏幕滚动播放有关动画宣传片，增强宣传效果。7月26日，该支行组织宣传小分队到鼓楼广场，向群众宣讲远离非法集资、防范金融诈骗等安全知识，向社会公众散发宣传折页约750份，共同营造学金融、懂金融、用金融的良好的金融生态环境，构建和谐金融关系，特别警示教育老年人提高警惕性，自觉抵制高息集资诱惑，受到社会群众的广泛欢迎。

    三、内查外访，祛除隐患。

    明确本次非法集资排查工作责任分工，全面筛查员工是否参与非法集资等违规行为。努力把这次专项排查做实做细，杜绝此类异常行为引发道德风险、案件风险，同时避免其他人向我行转嫁法律风险。该行采取的排查方式分为三种：一是日常监测，包括运用业务运营风险管理系统、内控监测系统、信用卡风险监控、企业级数据仓库等信息技术平台等平台，对员工异常行为进行监测；二是内部调查，包括日常领导与员工谈话、侧面了解、客户回访、信访举报、涉密排查等；三是外围调查，包括向工商局、投资担保公司、社区居委会等部门询问和了解。近期该行已安排专人走访了社区居委会、市场监督管理局、县政府金融办、中都担保公司等部门；采取回访客户等形式，拜访了安徽福莱特光伏玻璃有限公司、杜氏高科有限公司等多家企业，均未发现该行员工八小时以外存在参与非法集资、经商办企业等异常行为。另外，针对有信贷业务的存量授信法人客户逐户进行排查，对我行贷款资金流向进行监测分析，压缩非法集资生存空间，消除非法集资生存土壤，严防贷款资金用于非法集资、借款人参与非法集资。严格防范我行借款人涉入非法集资危及我行债权安全，一旦发现涉嫌非法集资的客户将进一步调查了解，查实后采取适当方式清收和保全信贷资产。

    四、常抓不懈，源头治理。

    该支行全体员工签订了《员工不参与赌博、违规担保和非法集资等活动承诺书》，筑起一道内部防非防线。但是，非法集资等活动是社会的“毒瘤”，波及到社会各个领域，经常性变换着花样出现，具有很大的欺骗性、诱惑性、传播性。因此，我们必须提高警惕，从源头上防范治理。作为负责任的工商银行，要向社会公众揭示非法集资的特征、风险及危害，引导广大群众对非法集资不参与、能识别、敢揭发，提升社会公众对此类风险的防范意识，切实保护自身合法权益。一方面，防范社会非法集资风险向我行传染，或者侵犯我行权益，需要关注投资理财、非融资性担保、P2P网络借贷等新的高发重点领域，运用反洗钱监控系统、内控监测分析系统，在严格执行大额可疑交易报告制度基础上，对各类账户交易涉嫌非法集资资金异动情况进行监测分析识别。对于客户信息变更、印鉴变更等源头业务的合规性进行核查，及时完善和纠正员工操作瑕疵，防范外部风险向银行内部转嫁。另一方面，加强舆情监测与维权。办公室负责对互联网、手机APP软件、微信公众号、报刊杂志、广播电视等监测对象进行舆情监测，各营业网点负责对附近街头门店或商务楼宇内外布放的传单、折页、展架、展板、走马灯等宣传品或设施等监测对象进行舆情监测。防止冒充我行或员工散布虚假或误导信息和言论。