为进一步加强反洗钱合规管理，健全洗钱风险内控机制，提升全员反洗钱工作能力，天长农商银行“五个持续”加强反洗钱工作。一是持续做好客户身份识别工作。开户时要严格按规定对客户身份进行识别，留存客户有效身份证件，并进行联网核查，开户申请书、账户管理协议等内容要完整、要素要齐全，业务存续期间，客户身份证件过期的，要及时进行更新。二是持续做好大额和可疑交易报告工作。各网点每天要及时登录反洗钱业务系统，及时对大额交易进行补录，做好可疑交易甄别和报告工作，每季度不少于一次填写《持续尽职调查表》，汇总监测分析交易情况，发现可疑要及时进行上报。三是持续做好客户风险等级划分工作。各网点应在综合考虑客户身份、行业、职业等定性因素和客户资金流量、交易规模、交易频率等定量因素的基础上，合理评定客户洗钱风险等级。对涉及司法机关查询冻结扣划的客户，各网点要按照规定对其进行尽职调查和重新识别，并根据调查结果适时对客户风险等级进行动态调整。四是持续做好账户管理和客户资料保管工作。各网点要按照《人民币银行结算账户管理办法》的要求，收集相关资料，开立账户，同时要加强对已开立账户的检查，监督客户按照《办法》的要求使用账户，适时对账户进行年检，对相关证件进行更新，对账户的开立、变更、撤销严格履行报批手续。五是持续做好反洗钱知识宣传和培训工作。各网点要利用晨会、集中学习和工作会议日等形式实时对反洗钱方面知识进行学习，夯实反洗钱工作基础，提升反洗钱业务知识水平。同时各网点要通过在户外设立反洗钱宣传咨询台、门头LED滚动频、展板展示、发放宣传手册、提供业务咨询等方式，积极做好日常反洗钱知识宣传。通过宣传，普及社会公众反洗钱知识，提升社会公众的反洗钱意识。（郑经文）