案例一：

某日，客户A来我市某银行咨询，称其收到一条该行的短信，内含网址链接，因客户最近有资金需求，想申请贷款，便点击网址下载了名为“某行信贷”的APP，并根据提示，录入了个人身份信息和银行卡卡号，随后按照提示申请贷款20万元。但客户准备提现时，APP上提示银行卡错误。客户联系对方，对方又要求其下载一款叫“sugram畅聊”的APP，并进行视频展示身份证等各种操作，还要客户汇款17000多元进行解禁，否则，非但钱取不出来，还会影响客户的征信。

在此案例中，不法分子利用该行标识并通过伪造APP,以假乱真，骗取客户信任，利用客户急需贷款的心理，骗取客户身份及账户信息，虚假放款，让客户误以为贷款已成功,从而进一步向客户推送虚假交易平台，编造各种理由诱导客户向指定账户汇款,从而实施贷款诈骗。

案例二：

银行员工阻止客户新开卡，劝莫轻信微信代理群

某日，一对老年夫妻客户到某银行办卡，柜员询问办卡用途，客户回答：“需要转账两万块钱”。柜员再次询问是否认识对方，客户支支吾吾说：“不认识”。这引起柜员警觉，业务经理进一步了解得知，客户加入了一个卖保健品的微信群，群主让其转账两万元即可做代理商。业务经理听后确认客户遭遇诈骗，耐心进行疑点解释，最终获得客户认可，并放弃开卡，成功挽救客户损失。

案例三：

客户个人信息泄露 银行卡被盗刷

 我市某银行一客户接电话，说其银行卡逾期，并根据对方提示操作，将卡号、短信验证码等告知对方，导致借记卡多次境外消费，累计金额达1万余元。客户已拨打客服电话，及时进行冻结，避免了更大损失。

    该行判断客户遭遇电信诈骗，建议其立即报警，并告知其严格保管银行卡密码、验证码等相关信息，勿向其他人透露。

案例启示：

     1、不要轻信陌生人的电话和短信，更不要泄露银行卡卡号、手机号码、身份证号、手机验证码等重要信息。

     2、发现银行卡被盗刷后，应第一时间拨打银行客服电话或到银行网点挂失，并向公安机关报案。