3·15滁州市银行业在行动

滁州市银行业协会

3·15金融小课堂

第四期

▼

以案说险

随着时代的发展

网购以其便利性

成为商品销售的一种重要形式

但大家在购物的同时

务必保持清醒的头脑

提高警惕，谨防诈骗

事件案由

某日，临近下班时间，一位50多岁的李女士到某行营业厅，神情着急，催促柜员为她办理汇款业务。柜员询问得知，李女士并不认识收款人，对方前两天因为一个包裹的事情，添加其微信，现在转账汇款，才可以拿到包裹。当班的内控副行长觉得事有蹊跷，让李女士出示微信聊天记录。凭借多年工作经验，副行长立刻意识到这是一起典型的电信诈骗案，犯罪分子假装物流人员，利用李女士购物记录实施诈骗。

处理结果

在银行工作人员的解释和劝阻下，李女士最终意识到自己遭遇到电信诈骗，对银行工作人员连连表示感谢。工作人员也向李女士解释了骗子的种种作案手法，并且表示平时要提高自我保护意识和能力，不要相信以任何名义索要的汇款及各类账号密码、验证码的电话或短信。至此，该行成功堵截一起电信诈骗事件，使客户避免了大额资金损失。

案例启示

现如今，各类电信诈骗案件层出不穷，诈骗手段不断出新。其中许多犯罪分子利用老年人、学生等特殊群体的特点不断实施诈骗。在此次事件中，诈骗者就使用了经典的诈骗手法试图诱导转账。银行工作人员及时劝阻客户，以细致的观察、负责的态度，成功堵截一起电信诈骗，使客户避免大额资金损失的同时，也进一步提升银行的服务形象。