3·15滁州市银行业在行动

诚信3·15

滁州市银行业协会

3·15金融小课堂

以案说险

  案例简介

 2023年12月12日，上午9点左右，杨先生（70岁）急急忙忙来某行大堂，要求银行工作人员协助转账27000元，网点主任接待，询问其转账对方认不认识，客户说不认识，立马引起了网点主任的警觉，在沟通中了解到，客户爱好收藏，自己家有一张紫檀木床，通过某估价APP有买家出价2700万，“估价APP工作人员”以此为由加了杨先生微信，告知自己是香港的经济公司，要收取商品价值的1%作为佣金(即2.7万元)，让客户给其转账，并要求十分钟内完成转账，选择实时到账，不要备注附言，因为他们账号十分钟更换一次，客户一边跟我们沟通，一边给对方打微信，网点主任见情况不对，便将客户引导至理财室，坐下来跟客户分析其中的疑点，比如该古董价值无任何专业人员评估过，对方仅凭几张照片出价2700万，且转账为什么不转到对公账户等等。

  处理情况  

 网点工作人员意识到这是属于典型电信诈骗，但客户坚决要求尽快付款，多次讲到自己2700万到手怎么配置理财，完全听不进去工作人员劝阻，态度坚决只要求转账，表示自己受骗跟银行无关。“估价APP工作人员”在微信视频通话过程中发现银行工作人员在进行劝阻，立马要求客户走出银行，避开工作人员，自己在ATM转账，由于杨先生年纪比较大，ATM转账操作不好，故还是要求银行工作人员陪同在ATM转账，这时工作人员想尽办法无法劝阻，按照电信网络诈骗应急预案协同应急处置，拨打了110报警电话。

客户在银行又吵又闹，为了安抚客户发生意外，工作人员只有一边选择在ATM转账，一边等待警察到来，由于这是属于典型电信诈骗，银行按照应急预案，将其选择了24小时到账，转完帐后，将客户引导在理财室等待，整个过程中对方不间断地打电话过来催促，说没收到款。此时警察到了，向其宣导电信诈骗的常见手段等等，银行果断将其转账撤销。

 此次成功堵截一起电信诈骗，充分体现了银行工作人员敬业精神和反电信网络诈骗的技能、技巧，在公安部门的协助下，形成警银合力，成功堵截一起电信诈骗，避免了客户财产损失。