3·15滁州市银行业在行动

诚信3·15

滁州市银行业协会

3·15金融小课堂

1事件背景

2023年8月17日，一名中年女性客户来到银行要求给一名叫做“孙宝X”的账户汇款186000元，看到客户神情慌张，该行工作人员上前询问客户转账用途。客户非常紧张的告诉工作人员昨天其接到一个自称是公安系统人的电话，对方称客户几年前购买的某保险公司的“百万医疗”人生保险由于一直未交费，目前已欠费。对方要求客户立即缴纳“保释金”，否则公安机关将上门逮捕客户，客户即将面临牢狱之灾。同时由于金额巨大，客户肯定会把牢底坐穿！昨天由于不知道是何原因，客户给对方不同的账户（包括“孙宝X”、“刘政利”、“甘肃省恒昌卓顺建设工程有限公X”等）汇款一直被退回，在对方的指导下，客户匆忙前往该行网点汇款。听到这番言论，该行员工初步判定客户遇到了电信网络诈骗，立即制止客户汇款并第一时间汇报给银行行长。

2控制手段

该行工作人员向客户表示此为电信诈骗，但客户坚信相信对方是公安系统人员，同时展示了对方发给她的网址，网页上报道《关于有效遏制互联网平台“违规网贷”账户监管及管理条例 “百万保障”监管再升级》，同时该网页上还有中国银保监会字样和国徽，还有所谓的“官方客服”，客户通过该客服加上了一个昵称为“中国银联”的微信后在对方指导下下载了一个名为“ZOOM”的视频会议APP，后续对方一直通过该视频会议APP指导客户操作。同时客户表示，对方为了证明自己不是骗子还在昨日打给了客户6000元“认证金”。该行工作人员告诉客户公安机关如果真的实施抓捕的话是不可能提前告知的，同时将“平安中行”公众号上类似案例向客户展示，客户这才醒悟，并在该行的提示下将其名下所有账户进行了限制非柜面交易操作。工作人员提示客户下载国家反诈中心APP，以防后续再遇到电信诈骗，同时建议客户赶紧报警，防止因为骗子转入的6000元导致客户账户被列为“断卡”涉案账户。

3实施效果

目前骗子的诈骗手段层出不穷，同时伪造出类似官方通知的网页进行诈骗，普通客户很难识别。该行员工及时发现客户被诈骗并积极劝阻拦截，避免客户近186000元的资金损失，客户表示感谢后报警处理。随后客户给该行送来一面锦旗表示感谢，客户表示对中行工作人员认真负责的态度进行赞扬，感谢中国银行保护了其财产安全！

下期“滁州市银行业协会3·15金融小课堂”

将开展有奖竞答活动

参与答题就有机会赢取现金红包

期待您的参与

活动详情

一、活动时间

2024年3月15日8:00至3月15日22:00

二、活动说明

1.首次答题请选择参赛单位，选定后不可更改；

2.每次随机抽取5道题目，答对4题及以上即可参与抽奖；

3.每人每天3次答题机会，每天最多中奖一次。每天8点开始发放红包，先到先得，抽完为止；

4.奖品为现金红包，中奖后请至微信“服务通知”领取；

5.活动主办方：滁州市银行业协会。

三、参与方式

关注“滁州银行业”微信公众号，点击菜单“315竞答”参与答题。