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天长农商行成功堵截一起异常开户的风险事件
发布日期: 2021-8-2 17:17:04     浏览人次: 1890    

近日,在天长农商行柜员和会计主管的严格审核下,成功堵截了一起异常开户风险事件。

当日,一女子自称江苏**建设工程有限公司(注册地江苏泰州)的会计持公司有关证照来到天长农商行天发支行申请开立企业一般存款账户。办柜员审核提交的相关资料无误后,按例询问公司的基本情况。女子称,公司在泰州,在天长暂无具体经营地址、经营项目和企业员工。经办柜员人员随即询问客户开户用途。女子称其老板正在与天长这边公司对接项目,但问及对接的哪个项目、哪个公司、哪个楼盘等内容,女子支支吾吾答不上来,称自己也不清楚;问及其企业在泰州开发的楼盘也说不清楚,只说有很多楼盘。经办柜员再次询问企业的成立时间,女子说是二零零几年就已经开户,然而企业营业执照注册日期为2014年;问及会计在天长居住地址,女子称在泰州居住,早上刚赶过来。

经办柜员觉得该单位开户情况可疑,遂向会计主管汇报。会计主管通过天眼查网站查询,并进一步与客户交谈,发现该户在泰州交通银行开立的基本存款账户因涉案已被冻结。经综合判断,工作人员以无实际经营地址和经营项目为由,拒绝开户,并向客户宣传了有关账户风险以及该行优化开户服务方面的内容,客户表示理解后离开了网点。

近年来,天长农商行不断优化客户开户服务,同时落实“风险为本”的原则,处理好优化开户服务与防范电信网络新型违法犯罪的关系。通过认真执行客户身份识别制度,有效核实开户真实意愿,加大对客户的安全用卡(账户)宣传教育力度,及时发现可疑开户情形,并采取有效风控措施,及时阻断危害企业账户资金安全的可疑交易,切实保护人民群众财产安全和合法权益。(谢银林)


    
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