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“防、堵、教”结合 守护百姓“钱袋子” ——凤阳农商行成功堵截一起“网购退款”电信网络诈骗事件
发布日期: 2022-3-14 17:09:54     浏览人次: 5609    

3月7日,凤阳农商行小溪河支行成功堵截一起借网购退款为名的电信网络诈骗案件,为客户挽回经济损失6400元,保障了客户资金安全。

当天中午1点左右,客户郑女士致电该行小溪河支行,反映她的账户资金正在不停地汇出,要求立即冻结账户。该网点负责人立刻通知综合柜员和会计主管到岗,给其账户做了“只收不付”控制。经详细询问郑女士得知,郑女士之前在抖音购买过一款日用品。当天中午突然接到声称是该日用品售后人员的电话,告知其该商品存在质量缺陷,可以向郑女士提供一笔补偿金,但需要郑女士先付一笔保证金,在支付补偿金后再把保证金退还。郑女士随即按对方要求将其支付宝的支付密码及验证码等信息告知对方,其账户即可被转走了6400元。对方又要求其在某网络平台贷款,用于继续支付所谓的保证金。此时,郑女士感觉被骗了,遂致电该行小溪河支行要求冻结本人账户。该网点负责人在了解具体情况后,明确告知该客户正遭遇电信网络诈骗,并协助客户拨打了110报警。通过查询账户流水发现被骗资金被转到了一个第三方充值平台。该行工作人员协助客户立即拨打了该平台客服电话,按照操作提示原路退回了被骗资金,帮助客户挽回了经济损失。事后,该行工作人员就诈骗人员的伪装方式、实施诈骗的手段以及可能反复实施的骗术向郑女士一一进行讲解。郑女士在听后恍然大悟,并表示如果不是该行工作人员及时制止,不光这次,可能后续还会听从对方的诱骗继续操作。郑女士对该行工作人员连声致谢,表示以后一定会仔细甄别,不会再轻易相信所谓的退款等“天上掉馅饼”的“美事”。

近年来,针对电信网络诈骗活动的高发态势和“断卡”行动的不断深入,凤阳农商行严格按照监管要求,采取“防、堵、教”工作方法,积极落实柜面和厅堂人员告知与提醒义务,充分发挥了银行在电信诈骗防范中的最后防线作用,保障了客户的资金安全,守护好百姓的“钱袋子”,赢得了良好的社会声誉。(金艳  倪世俊)


    
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